Fincrime Operations Investigator - Fraud
Работодатель · Wise
Финансовый аналитик
Детектив
Специалист по правовым вопросамГибкийВыходныеПолнаяБудапешт
Вакансия открыта в Будапеште и предполагает гибридный формат работы с возможностью работать как удаленно, так и из офиса. В качестве специалиста по расследованию финансовых преступлений (FinCrime Operations Investigator) вы сыграете ключевую роль в защите Wise и ее клиентов от финансовых преступлений. Вы будете отвечать за расследование и анализ клиентских аккаунтов, транзакций и активности на нашей платформе с целью выявления и предотвращения отмывания денег, мошенничества и другой противоправной деятельности.
Задачи
- Проведение детального расследования потенциально подозрительной активности с использованием внутренних и внешних источников данных.
- Анализ сложных финансовых транзакций и поведения клиентов для выявления закономерностей, указывающих на отмывание денег, мошенничество или другие финансовые преступления.
- Оценка и анализ оповещений, сгенерированных системами мониторинга транзакций и другими инструментами выявления.
- Сбор и анализ подтверждающей документации, включая информацию KYC, данные о транзакциях и другие релевантные данные.
- Изучение и интерпретация данных для выявления закономерностей и потенциальных рисков, связанных с финансовыми преступлениями. Поддержка команды в принятии обоснованных решений на основе анализа данных.
- Подготовка подробных и исчерпывающих отчетов о расследовании, документирование выводов и рекомендаций.
- Выступление в качестве контактного лица для эскалации сложных дел FinCrime от других операционных команд, предоставление рекомендаций и экспертной помощи.
- Наставничество и обучение других членов команды методам расследования FinCrime и передовому опыту.
- Сотрудничество с продуктовыми и инженерными командами для совершенствования правил выявления мошенничества, процессов и улучшения систем.
- Отслеживание актуальных тенденций, типологий FinCrime и регуляторных изменений.
- Эффективная коммуникация с внутренними заинтересованными сторонами, включая команды комплаенса, юридический отдел и службу поддержки клиентов.
- Взаимодействие с финансовыми институтами и правоохранительными органами по мере необходимости.
- Участие в ad-hoc проектах и инициативах, связанных с предотвращением и выявлением FinCrime.
- Ведение точных и полных записей обо всех расследованиях и связанной с ними деятельности.
- Предоставление предложений по улучшению процессов и работы с бэклогом.
- Своевременное и добросовестное прохождение всех обязательных, повторных или ad-hoc тренингов, назначенных компанией.
- Коммуникация с клиентами: четкое, профессиональное и эмпатичное общение с клиентами через утвержденные каналы для получения необходимых деталей или уточнений для проверок.
- KPI: проактивный подход к последовательному достижению индивидуальных и командных целей (KPI, SLA, QA).
- Прочее: выполнение дополнительных задач, назначенных руководителем, с демонстрацией гибкости и проактивного подхода.